建设监理风险管理研究与探讨

作为国外已经经历了100多年并且已经很成熟的风险管理方法，在我国至今还没有很好开展，并且从管理层到作业层都还没有完全意识到风险管理的重要性。随着建筑市场参与主体责权利关系的逐渐规范，监理工程师提供专业技术服务面对的责任风险也逐渐凸现出来。建设监理风险的产生原因主要以下三方面：
1、监理单位自身不良表现产生的风险
一般所提到的风险是由监理单位违反监理合同的约定而产生的，也就是由监理自身质量行为的不规范或者工作技能有限、诚信道德意识薄弱等原因造成。监理单位是事故的相关责任单位，也负有重要责任。主要是未履行监理单位职责，监理人员资格不符和国家规定要求，现场监理失职；未对监理的工程实施有效的巡视检查，对事故负有重要责任。
2、建设单位不规范介入产生的风险
①对材料采购权的不规范使用不公平交易的手段，取得建设单位的青睐，于是建设单位利用手中权利，对现场部分工程用材料进行强行规定和限制。虽然监理机构对拟进场材料、构配件和设备的质量具有审核权，但往往被建设单位的强硬态度所削弱。大量事实证明，甲供材料往往问题很多，最难管理，如果工程质量因此而埋下隐患，则依据法规所确定的，监理单位必须承担质量责任。
②对项目投资的不规范介入据有关统计资料显示，我国目前实施监理的工程中，真正开展项目投资控制的到30%，这也就是说，大部分工程项目的资金管理掌握在建设单位手中。众所周知，工程建设监理的中心任务就是控制工程项目建设的投资、进度和质量标准，这三大目标是相互关联、相互制约的目标系统，他们既对立又统一。监理工程师失去了对投资的监控，质量与进度目标难以实现。监理机构因为不能直接了解和控制项目投资以及进度款的拨放，所进行的质量和进度控制往往软弱无力，施工单位为此为借口轻视监理的监管和意见，从而很容易使监理单位不得不承担工程质量责任的风险。
③对现场管理和控制的不规范介入某些建设单位聘请监理的原因往往不是出于委托监理进行项目管理，而是从遵守法律强制性规定的角度出发，这常常使监理单位形同虚设。建设单位聘请监理的同时组织自己的现场管理班子，班子成员各司其职，负责现场的质量、进度、投资控制等，对工程管理进行直接干预。监理人员的现场管理权、审核权往往被剥夺，只有形式上的签字权，但从法律必须要承担工程的质量责任。
3施工单位违反国家有关规定带来的风险
根据法律规定，施工处于被监理的地位。在绝大多数情况下，承包商会主动配合监理工程师。但是，有一少部分人会为利益驱使的，做出超出原则许可的事情。如层层分包，可能使施工单位降低工程标准，投工减料给监理工程师带来质量风险。甚至有的承包商道德品德较差，搞什么“感情计量”、“感情预算”、“感情质量”，利用各种手段腐蚀监理工程师，产生责任风险。
总之，监理工程师不但需要具有丰富的专业技术知识，还应懂得经济、管理、法律法规等。我国实行工程建设监理制时间较晚，很多监理人员都是从设计、施工、管理等行业转职而来，知识结构相对比较单一，对建设单位的不规范介入现象缺乏风险防范意识，没有进行坚决抵制；也有一些监理工程师责任心不强，抱着能少干就少干的态度，唯建设单位意见是从。从而加大了监理单位的风险。
建设监理风险管理内容及目标如下：
1、建设监理风险管理的主要内容
风险的识别、估计、评价、应对和监控是建设监理的重要内容。
⑴风险识别。它是风险管理的第一步，其是对工程项目所面临的和潜在的风险加以分析、判断、归类的过程。工程项目周围存在的风险是各种各样的，包括项目外部的和内容的、技术的和非技术的。这些风险存在于什么地方？发生的条件是什么？发生的可能性有多大？发生后的损失又是如何？这些在风险识别中均应有初步的分析和判断。
⑵风险估计。它是在风险的识别的基础上，通过对所收集大量资料的分析，利用概率统计理论，估计和预测风险发生的可能性和相应损失的大小。风险估计是对风险的定量化分析，可为风险管理者进行风险决策、管理技术选择提供可靠的数据。
⑶风险评价。它是在风险识别和风险估计的基础上，对风险发生的概率、损失程度和其它因素进行综合考虑，得到描述风险的综合指标风险量，并与公认（或经验）的风险（安全）指标相比较，得到是否要采取控制措施的结论。
⑷风险应对。它就是在风险发生时实施风险管理计划中的预定措施。风险应对措施包括：一类是风险发生前，针对风险因素采取控制措施，以消除或减轻风险。其具体措施包括：规避、缓解、分散、抑制和利用等。另一类是在风险发生后，通过财务安排减轻风险对项目目标实现程度的影响。其具体措施有：自留、转移等。
⑸风险监控。它跟踪以识别的风险，监视残余风险和识别新的风险，保证计划执行，并评价这项计划对降低风险的有效性。
2、建设监理风险管理的目标
建设监理风险管理的目标是：①使项目获得成功实施。②为项目实施创造安全的环境。③减少环境或内部对项目的干扰，保证项目按计划有节奏地进行，使项目实施时始终处于良好的受控状态。④保证监理工作质量实现三控目标。
要实现上述风险管理目标，不能只评决心或口号，必须确立具体的指导原则，制定风险分析与防范措施，落实到部门和个人，每一个岗位和每一个工作环节严格到位。只有这样强化管理意识，才能化解防范责任风险。
建设监理风险防范措施：
1合同签定要细致
在合同签定前首先要调查业主的资信，签定合同时要注意保护自己的利益。
2监理过程中，处理好与业主的关系，防范业主引起风险。
①从业主利益出发，尊重业主。
②热情服务，使业主信任。在施工中主动给业主提一些合理化建议，优化设计。减少工程成本，取得业主的信任与支持。③坚持原则。
④做好合同管理工作。
合同执行过程中一方面要严守合同，另一方面对于业主违反合同的行为要及时提醒和制止。此外，要注意业主对监理要求的变更，随时调整合同或重新签署合同，这是防范业主风险的重要手段。
3、加强内部管理，提高整体素质和水平，防范责任风险。
监理工作的责任风险，主要是由于监理人员素质不高，管理松懈以及行为不规范所引起。监理企业必须加强内部管理这是防范责任风险的最根本的措施。为此，应做好以下工作：
①严格遵守国家规定，减少市场不规范行为的影响，并采取切实可行的措施，这是防范风险的基本保证。
②加强职工的职业道德教育和技术教育，防范员工的不规范行为带来的风险。
③强化质量意识和质量管理，这是保证质量、规范责任风险的基础。
④建立质量保证体系，积极稳妥地推行ISO9000系列标准，建立健全各种岗位责任制和规章制度，严格控制工序质量，这是提高服务质量的根本保证。
⑤建立激励机智和奖惩制度，提高施工人员的积极性和责任心。
激励员工并不是滥用他们的才能和智慧，不是鞭打快牛。应该注意尽可能为员工创造轻松的环境，避免其疲惫不堪，出现遗漏、忽略或出错，从而导致索赔。
⑥推行工程担保和工程保险制度
工程保险和工程担保有利于分散、转移监理公司所承受的风险，能对工程事故进行及时合理的赔偿，避免由于工程事故或一方违约而导致企业遭受重大经济损失，使业主和监理企业的利益有所保障。
⑦加强索赔
监理企业可以依据施工条件变化、工程变更、业主违约、合同缺陷等情况向业主索赔，这是减少经济损失，避免风险的重要手段。
⑧经常进行项目评价
监理企业应该不断地对自己的业绩进行客观的评价和认真的总结，请竣工项目的业主对监理公司的工作做客关的评价。监理企业开拓业务的基础是自身的业绩和信誉。业绩和信誉的好坏不是由自己编造的，也不能靠广告宣传，关系是让他人评说，尤其是让客户给予评价。监理企业请客户给予客观的评价既有利于自己的水平提高，更重要的是通过获得客户的良好评价，扩大宣传影响，提高知名度，为承担业务拖开渠道。
4、针对工程承包商采取适当的风险防范措施
监理工程师与施工承包商是监理与被监理的关系。在决大数情况下，承包商会主动配合监理工程师。但是，少数人为利益所驱使的，常常会让人违反常规，做出超出原则许可的事情。一般情况下，只要监理工程师对承包商给予一定的宽容，一定的理解，给予他改正错误的机会，不要动不动就罚款，承包上不会走到与监理工程师对立的位置上，双方是可以通过协商解决存在的分歧求的一致的。但如果监理工程师不同情理，处处找承包商的麻烦，则承包商是不会任人宰割的。他们会寻机报复甚至借刀杀人，例如，借业主之手撵走监理工程师，或者像监理工程师转嫁风险，例如将自己的施工缺陷狡辩为工程师的工作失误。这种时候，工程师往往有口难辩，不得不自认晦气。由于存在客观现实，监理工程师应该尽量避免与承包商对立，在非原则问题上，不要过分斤斤计较，要密切观察双方的关系发展趋势，灵活处理与承包商的关系。总之在监理过程中对承包商要严格要求热心帮助，坚持全面、全过程、全方位的原则，以科学的态度，有效的方法应对风险。
结束语
综上所述，由于建筑市场不很规范、机制有待健全。因此，监理工程师必须正确地认识、分析、控制、所面临的各种风险，采取相应的有效措施，适度的有效措施，湿度地减少风险，弥补风险造成的损失。